日立JP1 ：金融创新模式下风险管理-金融证券解决方案.doc

日立 JP1 ：金融创新模式下风险管理 -金融证券解决方案 在近期举办的“ 2009 年度中国金融科技发展论坛”上，凭借高效可靠的 IT系统运行管理软件及解决方案，日立 JP1 再次荣获“十大金融科技企业用户信赖产品”桂冠，彰显了其在金融领域强劲的产品实力。日立信息系统（上海）有限公司北京分公司软件事业部销售总监周力女士，代表日立 JP1 发表题为“从日本案例着眼 IT 系统风险管理趋势”的主题演讲，结合日本金融机构创新 IT 系统架构及风险管理实施案例，向与会嘉宾介绍系统风险管理的要点。 图 1：日立信息系统（上海）有限公司北京分公司软件事业部销售总监周力女士 随着国际金融自由化的发展，产业重组加剧，市场竞争越发激烈，欧美金融业为了适应激烈变换的竞争环境，传统金融业逐渐演化，孕育出金融综合服务这种创新商业模式。简单概括来说，金融综合服务即是把所有的金融服务，整合到一个平台上以提供一站式服务，涵盖银行、保险、证券、信用卡服务等等。日本金融业下一代 IT 系统正朝着这种新的商业模式转变。金融综合服务可以划分为管理、基础（系统后端）和前 台（系统前端）三大部分，如果形象的用人的身体来比喻的话，管理好比“大脑”，执行市场策划及经营管理，在满足客户需求的同时，以扩大销售为目的，进行收益管理、 ALM 管理（ Asset and Liability Management，资产负债管理）及风险管理；基础好比“心脏”，负责商品管理和交易管理，并对处理的交易信息进行一元化管理；前台好比“四肢”，进行顾客管理。 图 2：日本金融机构下一代 IT 系统部署及规划 风险管理是管理部分中的重要组成，也是“大脑”制定经营战略的重要步骤之一。金融机构风险管理包括信用风险、市场风险及操作风险，其中系统风险涵括在操作风险中。 2004 年 6 月推出的新巴塞尔协议，将系统风险管理作为操作风险管理的核 心，大大提升了系统风险管理的必要性和机构内部管控水平。究竟金融机构如何进行有效地系统风险管理呢？周力女士表示，借鉴日本的管理思路和状况，首先要建立完善的风险管理体制，这需要部门间的协同合作，光靠 IT部门是无法做好的；其次，要遵从 PDCA 良性循环运作，确保系统风险管理的有效性；最后，要将系统运行管理落到实处，防止人工操作失误，强化系统的运行维护。日立 JP1 希望利用自身易导入、易掌握、易操作的特