对XX区筹措基本建设资金的思考—财经金融.doc
对 XX区筹措基本建设资金的思考 — 财经金融 XX市 XX 区近年来在基础设施建设上力度不断加大,相继承建了 XX广场、 XX 花园、拓宽改造了 XX 路、 XX 路、 XXX 街、 XX 路等道路,投资建成了 XX 路小学教学楼、 XX 路小学教学楼、区 XX 门诊综合大楼、XX小学教学楼等工程,开工建设了 XX 工程、 XX 基础设施建设工程、XX大楼等项目。区政府为改善人居环境、完善基础设施、增强发展后劲已投入大量财力, 200X年区财政投入基建资金达 XXXX万元, 200X年 X1 至 XX 月已达 XXXX 万元。今后若仅依靠财政预算内基建资金搞建设已不可能,必须多渠道筹措基本建设资金。 一、目前已举债 筹资情况。经区人大、区政府批准同意,我区从 200X年开始举债进行城市基础设施建设, 200X 年实际获得 XX 贷款 XXXX万元, 200X 年 X 至 XX 月 XX 止实际获得 XX 贷款 XXXXXX 万元。需还本付息的贷款总额已达 XXXXX 万元,分别用于 XX 路 XXXXX 万元、 XX街 XXX 万元、 XX 路 XXX 万元、 XXX 路 XXXX 万元、 XX 工程 XXXXX 万元、XX路 XXXXX 万元、 XX 配套工程 XXXX 万元、 XX 道路建设 XXX 万元。贷款主要为中长期贷款,贷款期限 XX 年,宽限期 X 年,在 X 年内不还本只付息。贷款利率执行国家规定的统一基准利率 X%,按目前的举债总额我区在 20XX 年前每年需付息 XXX 万元。 二、今后举债筹资控制要求和安排原则。一是合理确定资金需要量,努力提高筹资效果。确定合理界限,平衡资金需要量和筹集量,防止筹资不足影响建设或筹资过剩增大成本。二是周密研究投资方向,大力提高投资效果。审慎筛选投资项目,审慎确定投资规模,审慎计划筹资数量,避免盲目筹资。三是认真选择筹资来源,力求降低资金成本。既要考虑不同筹资方式和渠道的筹资难易程度,也要考虑资金成本和财务风险,以求得最优的筹资组合。四是适时安排筹资到位,保证资金投放需要。以投资时间来 安排筹资时间,做到筹资和用资在时间上相衔接。五是合理安排资金结构,保持恰当偿债能力。负债要和自有资金和偿债能力相适应,有效利用负债经营,提高政府办事能力和提升办事速度。 凡是财政(包括 XX 投资公司)举债获得的资金安排上必须把握以下原则:一是政府贷款性质的资金必须用在基础设施、土地一级开发和区政府重点支持的基础产业和支柱产业的项目上;二是凡是能运用市场经济手段解决的资金筹措,原则不申请使用政府贷款性质的资金;三是申请资金的项目必须符合国家产业政策、符合资金的使用方向、符合我区国民经济和社会发展需要;四是要能充 分发挥资金的使用效益、要能充分保障资金的安全运行、要充分考虑举债和还贷能力;五是资金一般安排在手续规范、资料齐全、前置审批已完成的项目上。 三、 200X 年举债筹资额度计划安排。 200X 年举债额度计划为 XXXXXX万元,目前已使用 XXXXX 万元,下一步使用计划为 XX 道路需要 XXXXX万元、 XX 河治理 XX 段工程 XXXX 万元(市安排项目)、 XX 路道路拓宽改造 XXXX 万元。其中计划向商业性质银行贷款 XXXX 万元。 四、 200X 年基建资金计划和举债筹资额度计划安排。 200X 年财政性(包括政府举债和 XX公司融资)基建资 金计划预计安排 XXXXX万元,其中:财政预算内资金 XXXXX 万元,国债资金 XXX 万元,专项资金XXX万元,银行贷款 XXXXX万元。主要用于 XX 路改造工程 XXXX 万元、XXX 联络线 XXXX 万元、 XX 路 2000 万元、 XX 小学新建 XXX 万元、少年宫工程 XXX万元。 200X年后续建项目仍需投入资金 XXXXX余万元。 关于 XX 大道项目总长 X 公里(其中隧洞部分长 XX 公里,宽 XX 米;道路部分规划设计为一级主干道,道路红线宽 XX 米,双向四车道,长 XX 公里,宽 XX 米),总投资达 XX 亿元(道路部分 X亿元,隧洞部分 X 亿元,排水 X 亿元,桥梁 X 亿元)。该项目市“十一五”规划中有考虑,市 XX 局正在积极申报。 五、还本付息资金计划安排。从 200X 年度起每年从财政预算安排 XXX万元和从财政增收部分安排 XX%作为还贷基金。若在 200X 年我区举债额度控制在 X 亿元内,且 XX%以上为 XX 行贷款、商业性质银行贷款利率在 X%以内、贷款期为 X 年、第额偿还,则在 200X 年至 20XX年前我区每年需还本付息资金可控制在 XXXXX 万元以内(其中 X 行XXXX 万元、商业性质银行 XXXX 万元)。另外,若我区财力按 XX%增长,到 200X 年地方财政收入约为 XX 亿元左右, 还贷基金在 200X 年当年可达 XXXX 万元,在 20XX 年可达 XXXXX 万元。加上 XX 土地开发收益(按现在土地调规方案测算,可供开发的土地约为 XXXX 亩,如果通过“招、拍、挂”土地能达到每亩 XX 万元,则土地价值可达 XX亿元;如果政府收益按 XX%计算,则区政府土地收益总计可达 X 亿元),有偿贷能力。 六、存在困难和解决措施。一是对资金的时间价值认识不够。 “无债一身轻”思想对决策仍有影响。二是对项目安排预计难度较大。尤其是省市“空降”项目和下派项目,造成资金计划突破,打破筹资安排。三是对财务风险和责任要进一步重视。 确定合理适当的负债额度,提早安排偿债准备。四是担保困难、融资形式单一。五是懂融资会融资人才极缺。 下一步工作措施:第一,加强金融知识普及宣传,充分认识负债经营对我区发展的重要性和必要性。第二,深入论证我区负债规模和偿债能力,确保借贷适度、合理、及时、能还。第三,充分发挥 XX 投资公司融资作用。第四,加快培养专业干部。第五,科学合理安排开工项目,既要考虑现实需要,又要考虑财力可能,还要考虑轻重缓急。每年年初就对财政性基建资金进行切块安排,防止摊子过大,防止“胡子”工程。第六,注重工程项目质量和效益,强调科学决策 、严格程序、优化设计、认真质检、规范施工、节约用款、提高效益。第七,强化与省市各专业部门的沟通和对接,积极争取基础设施项目和重点产业项目进入省、市对口部门的盘子。第七,加强与银行、投资等金融机构的联系,最大程度取得金融机构的支持。第八,做好做活龙洞堡土地开发工作,积极争取获得更多更好的土地收益,提高融资还贷保障能力。 200X 年 XX 月 XX 日